《个人理财实务》——掌控财富人生,成就未来规划 【课程定位】 作为金融工程专业职业能力培养核心课程,本课程以金融企业理财客户经理职业能力为逻辑主线,深度融合银行从业资格标准与实际岗位需求,培养具备全流程理财规划能力、掌握主流金融工具应用、能独立设计个性化理财方案的专业人才 。 【课程特色】 “三位一体"内容体系 流程维度: 贯穿客户需求分析-财务诊断-方案设计-实施监控全业务流程 知识维度: 融合银行从业资格标准与真实岗位能力矩阵 场景维度: 创设银行理财室仿真环境,对接建行等金融机构实习基地 ▶ 家庭财务报表编制工作坊 ▶ 全生命周期理财方案设计实战 ▶ 智慧理财实验室系统操作 ▶ 金融机构岗位实践项目 【核心能力图谱】 **专业力: 掌握财务诊断、货币时间价值计算、资产配置原理 **规划力: 精通教育/养老/税务/保险/传承等专项规划技能 **工具力: 熟练运用理财计算软件、智能投顾平台等数字工具。 理财专业人员的四维能力 > 全生命周期规划>教育/养老/税务筹划>跨期平衡艺术规划技能职业道德素养>培养客户隐私保护合规意识职业素养能力 金融工具应用>理财计算器/智能投顾平台的操作与解析技术技能风险控制能力>掌握风险偏好评估/压力测试及合规底线风控技能 【教学创新】三维实战平台: 智慧理财实验室(仿真操作)+金融机构见习(岗位实践)+案例工坊(方案设计)。