《个人理财实务》——掌控财富人生，成就未来规划

【课程定位】

作为金融工程专业职业能力培养核心课程，本课程以金融企业理财客户经理职业能力为逻辑主线,深度融合银行从业资格标准与实际岗位需求,培养具备全流程理财规划能力、掌握主流金融工具应用、能独立设计个性化理财方案的专业人才

。

【课程特色】

“三位一体"内容体系

流程维度:  贯穿客户需求分析-财务诊断-方案设计-实施监控全业务流程

知识维度:  融合银行从业资格标准与真实岗位能力矩阵

场景维度:  创设银行理财室仿真环境,对接建行等金融机构实习基地

▶ 家庭财务报表编制工作坊

▶ 全生命周期理财方案设计实战

▶ 智慧理财实验室系统操作

▶ 金融机构岗位实践项目

【核心能力图谱】

**专业力:  掌握财务诊断、货币时间价值计算、资产配置原理

**规划力:  精通教育/养老/税务/保险/传承等专项规划技能

**工具力:  熟练运用理财计算软件、智能投顾平台等数字工具。

理财专业人员的四维能力

【教学创新】三维实战平台:

智慧理财实验室(仿真操作)+金融机构见习(岗位实践)+案例工坊(方案设计）。